Naarmate het einde van de maand nadert, helpt het onderwerp "2 weken = 0 uitgaven" me kalm te blijven in het licht van mijn duizelingwekkende lege bankrekening - en ik probeer alle strategieën om te stoppen met het uitgeven van mijn geld.
Stel je voor dat als we onze creditcards gebruiken om onze aankopen te betalen, we soms in de verleiding komen te denken dat geld fictief is , dat het niet echt bestaat ... En als het niet echt bestaat, kunnen we veel uitgeven, toch?
Welk betaalmiddel om geld te besparen?
Twee onderzoekers in de psychologie, Priya Raghubir en Joydeep Srivastava, gingen op het onderwerp in en besloten de verbanden tussen fictief geld, fysiek geld en ons bestedingsgedrag te onderzoeken.
Worden we dus high rollers als we onze creditcards trekken ? Moeten we op onze betalingsmethoden letten om geld te besparen? Is de economie van degenen die contant betalen?
Creditcard of contant, een echt verschil?
Om het effect van betaalmethoden op onze beslissingen en gedragingen te bestuderen, hebben onderzoekers vier onderzoeken uitgevoerd in de Verenigde Staten.
Voor twee van hen vroegen ze 151 volwassenen, met een gemiddelde leeftijd van 21 jaar, om de kosten van meerdere maaltijden met verschillende betaalmethoden te schatten.
Voor de andere twee onderzoeken zochten de psychologen dit keer 158 volwassen vrijwilligers, gaven hen een bepaald bedrag (hetzij fysiek geld of een creditcard) en observeerden het bedrag van hun uitgaven.
Vrijwilligers gaven minder geld uit als ze contant geld hadden.
Vonnis? De onderzoekers bereikten twee dingen: ten eerste onderschatten de vrijwilligers de kosten van maaltijden wanneer ze moesten betalen met een creditcard (dit effect nam af wanneer de vrijwilligers meerdere keren moesten betalen. gekoppeld aan deze kaart) ...
Vervolgens gaven de proefpersonen ook grotere bedragen uit als de onderzoekers ze een creditcard gaven .
Met andere woorden: in elk van de experimenten gaven de vrijwilligers minder geld uit als ze over geld beschikten.
De blauwe kaart, barrière tegen de "pijn van betalen"
Volgens psychologen ervaren we niet langer de ‘pijn van het betalen’ als we betalen met een creditcard of een vorm van papierloze betaling .
De pijn van betalen is misschien gewoon een goede zaak.
Deze psychologische pijn zou worden gevoeld als we contant betalen - omdat het een "transparante" betalingsmethode zou zijn, waarbij we heel duidelijk kunnen zien hoeveel we uitgeven.
Met een creditcard verdwijnt de transparantie… en zijn de kosten niet langer pijnlijk, wat ons ertoe zou aanzetten om meer uit te geven!
Al met al kan de pijn van het betalen een goede zaak zijn: het zou als een garantie kunnen dienen en ons in staat stellen bedachtzamer te besteden.
Als we onze creditcards willen blijven gebruiken, zouden we gewoon onze dagelijkse rekeninguittreksels in de gaten moeten houden om transparantie te creëren en onszelf goede psychologische pijn te bezorgen ...
Voor verder:
- Het artikel geschreven door Priya Raghubir en Joydeep Srivastava
